税込年収とは？手取りとの違いや平均年収をわかりやすく解説
税込年収とは？基本的な意味
税込年収とは、1年間に会社から支払われた給与やボーナスなどの総額で、税金や社会保険料が差し引かれる前の金額を指します。r-agent.comでは「額面金額（総支給額）」と同じ意味と説明されています。
求人票や転職サイトに記載されている「年収○○万円」は、原則としてこの税込年収（額面年収）を指します。手取り額ではない点に注意してください。min-biz.net
税込年収と手取り・所得の違い
手取りとは、税込年収から所得税・住民税・社会保険料などが差し引かれ、実際に口座に振り込まれる金額です。money-lifehack.comやmin-biz.netによると、年収400万円の場合の手取りはおおむね313万〜317万円程度とされています。
所得は年収から給与所得控除を差し引いた金額で、課税所得はさらに各種控除を引いた金額です。これらは混同しやすいため、区別して理解しましょう。
税込年収に含まれるもの・含まれないもの
税込年収には、基本給のほか、残業代、役職手当・資格手当・家族手当・住宅手当などの各種手当、ボーナス（賞与）が含まれます。r-agent.comでは、通勤手当も原則含まれるが、月15万円以下の非課税分は所得税計算から除外されると説明されています。
一方、実費精算される経費や、会社が負担する社会保険料の事業主負担分は含まれません。また、ボーナスを年収に含めない企業もあるため、応募先に確認するとよいでしょう。
- 含まれる例：基本給、残業代、各種手当、ボーナス、通勤手当（月15万円超の課税分）
- 含まれない例：実費精算の経費、事業主負担の社会保険料
税込年収の確認方法
正確な税込年収は、年末に会社から発行される源泉徴収票の「支払金額」欄で確認するのが確実です。r-agent.com
1年分の給与明細の「総支給額」を合計する方法や、所得証明書で確認する方法もあります。月給制の場合は「月々の総支給額×12＋ボーナス」で概算できます。
- 源泉徴収票の「支払金額」
- 給与明細の「総支給額」を1年分合計
- 所得証明書
日本の平均年収（税込）の目安
国税庁の「令和7年分 民間給与実態統計調査」によると、民間給与所得者の平均給与は487万円（前年比9万1000円増）でした。男性は597万円、女性は342万円で、正社員は559万円、正社員以外は210万円です。limo.media
年齢階層別では、男性は55〜59歳の734万1000円が最も高く、女性は25〜29歳の382万7000円がピークとなっています。
厚生労働省の「令和7年賃金構造基本統計調査」では、一般労働者（男女計）の所定内給与月額は34万600円で、年収換算約490万円が目安です。男性は約540万円、女性は約410万円。学歴別では高校卒約420万円、大学卒約570万円。産業別では電気・ガス・熱供給・水道が約640万円で最も高く、学術研究・専門・技術サービス約635万円、金融・保険約630万円、情報通信約585万円、製造業約475万円となっています。mhlw.go.jp
税込年収を答えるときの注意点
転職活動で年収を聞かれた場合は、税込年収（額面）で答えるのが一般的です。手取り額と混同しないようにしましょう。r-agent.com
また、ボーナスを含むか含まないかで金額が変わるため、企業側の定義を確認することも大切です。住宅ローンや賃貸審査でも税込年収が基準になることが多いです。money-lifehack.com
この記事のポイント
- 税込年収＝額面年収＝総支給額。税金・社会保険料を引く前の年間収入。
- 手取りは税込年収から控除を引いた実際の振込額。年収400万円で手取り約313〜317万円が目安。
- ボーナスや各種手当は原則含まれるが、企業によって扱いが異なる場合がある。
- 平均年収は国税庁調査で487万円、厚労省調査の年収換算は約490万円。男性約540万円、女性約410万円。
- 正確な税込年収は源泉徴収票の「支払金額」で確認するのが確実。